Azt tapasztalom, hogy a tőzsde világa iránt érdeklődést mutatók nagy része igazi szerencsevadász: könnyen szeretne nagy pénzhez jutni. Ez többnyire tőzsdei kereskedésnél sem szokott sikerülni – úgy mint az élet más területein sem.
Miért van az, hogy a többség elbukik? Miben jobbak a sikeres kereskedők? Három elemzésben járok utána a válasznak, hiszen a tőzsdei siker is három lábon áll, mint egy szék: a megfelelő tudás megszerzése, az érzelmi háttér megteremtése és a tapasztalat. Bármelyik láb hiányzik, a szék eldől.
Az érzelmekkel, a pszichés háttér megteremtésével egy külön cikkben foglalkozom, most a szükséges tudás megszerzéséről írok.
Mivel rontják el a kezdők?
A kezdők a legnagyobb hibát ott követik el, hogy nem tudatosan kezdenek el kereskedni, hanem ösztönösen. Még ha elsajátítják a kereskedés alapvető fogásait, akkor is hiányozhat egy sor számítás, több fontos alapelv, amely alapja lehet egy tudatosan felépített kereskedésnek, egy jól alkalmazható szabályrendszernek! Aztán a kezdeti sikertelenséget követően feladják, pedig tanulniuk kellene!
Melyek lehetnek egy szabályrendszer főbb elemei?
- Ki vagyok én? (Befektető, day trader, swing, robot)
- Mennyi tőkém van a kereskedéshez?
- Melyik brókert kellene választanom?
- Tőzsdén vagy forexen, és milyen termékekkel kereskedjek?
- Mennyi időm van a kereskedésre, milyen idősíkon kereskedjek?
- Milyen stratégiát válasszak? Mekkora kockázatot vállalhatok?
A legtöbb veszteséget az okozza, hogy ezekkel a kérdésekkel, azok jelentőségével nem vagyunk tisztában és nem így aztán nem jó válaszokat adunk rájuk.
Mitől lesz sikeres kereskedő valaki?
- milyen tőkeáttétet válasszon a számla megnyitásakor
- adott tőke
- és kiválasztott termék mellett
- milyen kockázatot vállalhat,
- milyen lot mérettel kereskedhet,
- hova tegye adott ügyletnél a stop loss megbízást
- stb.
Ezek a számítások rendkívül fontosak, hiszen nem lehet tartósan rossz alapállásból kereskedni, mert az a biztos bukás!!!
A pénzpiacokon olyan mennyiségű termék érhető el, hogy már nem is törekszem a teljes körű megismerésükre. Már csak típusokat különböztetek meg és csak a körültekintően kiválasztott termékekre fókuszálok.
Egy pár lehetséges kereskedési termék:
– konkrét részvény
– tőzsdei indexek (DAX, BUX, S&P 500)
– devizapárok (forex)
– nyersanyagok (arany, ezüst, cukor, olaj, stb.)
– CTF, ETF, opció, határidős termékek, kamatok
– stb.stb.
A legjobb, ha több terméket is folyamatosan figyelünk, több piacon is jelen vagyunk és képesek vagyunk a megfelelő elemzést elvégezve eldönteni, hogy hol érdemes éppen megnyitni egy ügyletet.
Amit a brókerekről nem tudunk!
Sajnos a brókerek többsége nem érdekelt abban, hogy tiszta kép alakuljon ki az internetes kereskedési platformokról. Mindenki olcsón és gyorsan szeretne kereskedni, a brókerek is ebbe az irányba fejlesztenek. De az online elérhető piacok között hatalmas különbségek vannak. A brókercégek felügyeleti szervei sem rendelkeznek komoly eszközökkel, ezért szoktam azt mondani, hogy a fegyverkereskedés, kábítószer, prostitúció a nem legális, a szerencsejáték és a forex bróker a legális pénzkereseti lehetőség a gátlástalan emberek számára.
Akkor viszont két lehetőségünk marad: elkerüljük vagy megismerjük ezt a piacot és a szabályok betartásával lehet esélyünk a nyereség elérésére.
Az interneten elérhető brókereket három csoportba lehet sorolni:
– Market Maker – más néven dealing desk brókerek
– ECN bróker
– STP bróker
A fenti csoportosításról részletesebben itt olvashat:Online brókerek, bróker választás
A legújabb fejlemény az, hogy szinte minden bróker biztosít ECN piacot is az ügyfeleinek, de ha nem figyelünk oda, akkor trükökkel a Market Maker felületre navigál bennünket, ott nyitjuk meg a számlát. De szerintem az ECN felületnél sem hiányoznak a trükkös megoldások – sajnos ilyen rossz véleménnyel vagyok a brókerekről.
A kereskedés technikai ismeretei
Minden szakmának megvannak a saját szerszámai és fogásai. A forex kereskedésnek is van eszközrendszere, szabályai és szókincse – amit azért nem csak illik, de hasznos is megismerni.
Azonban ne veszünk el a részletekben! Van olyan tőzsdetanfolyam, ahol 50 órán keresztül csak ezeket tanulják és a végén még mindig nem tudnak önállóan kereskedni a résztvevők!!!
A tapasztalatszerzés a siker harmadik fontos kelléke.
A technikai ismeretek alapvetőek, ezek ismerete nélkül komoly bajba kerülhetünk. Ide tartoznak a brókerválasztási, számlanyitási ismeretek, valamint a kereskedési felület megismerése, a technikai kereskedés eszközeinek alkalmazása, a pénz elutalásának technikája a brókernél lévő számlánkról. Ne feledkezzünk meg az adózási kérdésekről sem.
Klasz dolog, hogy a FOREX-en egyszerű számlát nyitni, de ez egyben gond is, hiszen sokan azt hiszik, hogy ez ilyen könnyű és azonnal megnyitják a számlát, választanak 500-szoros tőkeáttétet a minimális összegű befizetett tőkéjükhöz és elkezdenek kereskedni. Aztán csodálkoznak azon, hogy a dolog nem működik és elég gyorsan eltűnik a pénzük.
A kereskedés világa megköveteli a fegyelmezett cselekvést. A kockázatok csak akkor tarthatóak kézben, ha megismerjük a piac szabályait, működési elveit és ezek mellett a saját szabályrendszerünket is felépítjük. A szabályrendszer betartása a siker legfontosabb záloga. Minden nagyobb veszteségem visszavezethető ide…
Nézzünk egy nem teljes szabályrendszert:
- Kezdjük mindenképpen egy tőzsdetanfolyammal, demo kereskedés, majd kis összeggel éles számla.
- Pszichés felkészülés fontossága. A kockázatkezelés lelki háttere.
- Hogyan lépünk a piacra? Elemzés – termékválasztás – stratégia választás – kockázatkezelés – türelem és fegyelem.
- Az árak trendszerűen mozognak (ciklikusság.) A trend folytatódik – kövessük.
- Használjuk a technikai elemzés eszközeit – bár önmagában ezek már nem elegendőek a sikerhez.
- Az árban minden hatás benne van – azonban ma már a híreket, bejelentéseket, makroadatokat is figyelni kell.
- A piacnak mindig igaza van – ez régi mondás, de ma már csak jó dumának tartom
- Inkább gyengébb technikai elemzés, de jobb stratégia…
- Nem kell mindig papírban ülni-tanuljunk meg várni.
- Minden megbízásnál legyen limit és stop-loss.
- Legfontosabb a tőke védelme.
- Alkatunknak, személyiségünknek megfelelő taktikát alkalmazzunk.
- stb, stb.
Fel kell állítanunk egy jó szabályrendszert, amely személyre, élethelyzetünkre van alakítva, majd ezt szigorúan be kell tartanunk. Ezt a tőzsdetanfolyamon lehet nálam megtanulni.
Mit tud egy jó stratégia?
A stratégia egy olyan szabályrendszer, ami éles környezetben, ellenőrizhető módon, egyértelmű és rendszeres profitot hoz. Egy adott piaci folyamatra ad választ, bárki lemásolhatja és akkor hasonló eredményre kell jutnia.
A stratégia személyiségünkkel, alapelveinkkel összhangba kell, hogy legyen. Ez csak keret, amit mi törtünk meg tartalommal. Jó stratégiát is lehet rosszul csinálni!!!
Sokan meg vannak győződve arról, hogy a sikeres kereskedéshez csak egy jó stratégia kell és minden azon múlik, hogy ezt a “titkot” valaki elárulja-e nekünk. Én most elárulom: nincs egy nyerő stratégia, hanem az adott helyzetnek, elemzésünknek és szabályrendszerüknek megfelelő stratégiát kell kiválasztanunk egy általunk jól előkészített “szerszámos ládából”. Mindig a megfelelő stratégiát, nincs egy üdvözítő, mindig használható és folyamatosan sikeres stratégia.Természetesen a fenti cikk és a tőzsdei könyvem sem pótolja a tőzsdetanfolyamot. Jöjjön el egy tanfolyamra, ha valóban komolyan gondolja!
